Quỹ mở là gì?

Bên cạnh các hình thức đầu tư phổ biến như trái phiếu và cổ phiếu, quỹ mở cũng là một dạng đầu tư tiềm năng được nhiều người lựa chọn. Vậy quỹ mở là gì? Có nên đầu tư vào quỹ mở không? Cùng CKFUN tìm hiểu trong bài viết sau đây nhé!

1. Quỹ mở là gì?

Quỹ mở là loại hình Quỹ đầu tư được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, và được quản lý chuyên nghiệp bởi một Công ty Quản lý Quỹ. Quỹ mở không giới hạn về thời gian và số lượng người tham gia. Ngoài ra quỹ mở còn cho phép nhà đầu tư mua/bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào ngày giao dịch bất kỳ của quỹ.

2. Cách thức hoạt động của quỹ mở

Quỹ mở được hiểu là một hình thức ủy thác đầu tư, bạn không cần phải trực tiếp đầu tư mà các chuyên gia quản lý quỹ giàu kinh nghiệm sẽ thực hiện điều này. Họ sẽ dùng nguồn vốn từ Quỹ để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu rồi thu về lợi nhuận và sau đó chia lãi cho các nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ.

Theo đó, chuyên gia quản lý quỹ thường chọn cổ phiếu có định giá thấp hơn giá trị thật hoặc có thể tăng trưởng tốt trong tương lai để mang về lợi nhuận cao trong thời gian dài.

3. Đặc điểm của quỹ mở

Đặc điểm của quỹ mở: không xác định thời gian hoạt động, CCQ được mua bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ, quy mô quỹ không giới hạn, quỹ luôn dự trữ một khoản tiền mặt sẵn sàng mua lại CCQ. Quỹ mở phù hợp với những người không có nhiều kiến thức chuyên môn, số vốn nhỏ, muốn đầu tư lâu dài với lãi suất lớn hơn lãi gửi tiết kiệm.

Một số quỹ mở uy tín tại Việt Nam được quản lý bởi các công ty như Dragon Capital, Bảo Việt, VNDirect, Quỹ Kỹ thương TCC, VCB, SSI...

 - Không xác định được thời gian hoạt động của Quỹ mở. Cổ phiếu của quỹ mở luôn không có tình trạng dư cung-cầu. Bởi khi quỹ được thêm tiền vào, một lượng cổ phiếu tương ứng sẽ được tạo ra và phù hợp với giá cổ phiếu hiện hành. Tương tự, khi Quỹ mua lại một số lượng cổ phiếu thì đồng thời một lượng tài sản tương ứng cũng sẽ được bán ra.

- Giá trị giao dịch chứng chỉ quỹ mở được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng NAV/CCQ.

- Chứng chỉ quỹ mở được giao dịch mua/bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ theo định kỳ hoặc theo thời điểm được quy định trong điều lệ của quỹ.

- Quy mô quỹ không giới hạn, liên tục thay đổi theo yêu cầu mua vào/bán ra của các nhà đầu tư quỹ.

- Quỹ luôn dự trữ một khoản tiền mặt để đáp ứng việc mua lại chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào.

4. Các loại quỹ mở hiện nay

Quỹ mở được chia thành 3 loại:

- Quỹ cổ phiếu: Quỹ mở cổ phiếu mang lại khả năng sinh lời và mức độ rủi ro cao.

- Quỹ trái phiếu: Quỹ trái phiếu có tính ổn định, ít rủi ro nhưng không khả năng sinh lời không cao như quỹ cổ phiếu.

- Quỹ cân bằng: Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Với loại quỹ này, mức độ rủi ro nằm ở mức trung bình, cao hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu. Bởi tỷ lệ phân bổ nguồn vốn đồng đều ở nhiều danh mục đầu tư và bạn có thể rút tiền trước mà kế hoạch phân bố tài sản vẫn được giữ nguyên.

5. Quỹ mở có an toàn không ?

Quỹ mở được quản lý bởi Công ty Quản lý quỹ chuyên nghiệp và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước với các quy định rõ ràng, kiểm soát các hoạt động bằng hệ thống pháp lý. Ngoài ra, quỹ mở còn được Ngân hàng Nhà nước giám sát chặt chẽ, có lưu ký bảo quản tài sản và báo cáo tài chính được công bố. Vì thế bạn hoàn toàn có thể an tâm khi đầu tư quỹ mở nhé!

6. Ưu nhược điểm khi đầu tư quỹ mở

Đầu tư quỹ mở có những ưu và nhược điểm sau:

Ưu điểm quỹ mở:

- Vốn đầu tư thấp, tối thiểu là 1 triệu đồng, ai cũng có thể tham gia.

- Tính thanh khoản cao, có thể chuyển đổi thành tiền nhanh chóng.

- Danh mục đầu tư đa dạng, giảm bớt rủi ro.

- Số vốn được quản lý chuyên nghiệp, chặt chẽ bởi các chuyên gia tài chính nhiều kinh nghiệm.

- Quy trình tham gia không quá phức tạp.

Nhược điểm quỹ mở:

- Lãi suất thấp.

- Chi phí quản lý cao.

- Nhà đầu tư không được tham gia vào các hoạt động đầu tư.

- Rủi ro đến từ công ty, rủi ro thị trường.

 

7. Ai phù hợp với đầu tư quỹ mở ?

 

Quỹ mở sẽ phù hợp với:

- Nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm.

- Muốn đầu tư lâu dài, có khoản lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm.

- NDT khá bận rộn, muốn đầu tư nhưng không có thời gian theo dõi thị trường sát sao.

8. Những lưu ý giúp bạn lựa chọn quỹ mở tốt

Khi lựa chọn đầu tư quỹ mở, bạn cần chú ý một số yếu tố sau:

- Công ty Quản lý quỹ: Bạn nên chọn Công ty Quản lý quỹ lớn, uy tín và đã hoạt động trong một thời gian dài. Với kinh nghiệm dày dặn, họ có thể giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn. Hãy nhìn vào lịch sử hoạt động cũng giúp bạn xác định được công ty có thể làm tốt trong tương lai hay không.

- Lĩnh vực quỹ mở đầu tư: Bạn cần nắm rõ lĩnh vực mà quỹ mở sẽ đầu tư, đó là cổ phiếu, trái phiếu hay những loại tài sản khác. Lúc này bạn có thể xem xét và lựa chọn đầu tư cho phù hợp.

- Thời gian giữ quỹ: Tùy từng loại quỹ mở mà thời gian giữ và phí bán quỹ sẽ khác nhau, chẳng hạn như nếu bán quỹ sớm sẽ bị tính phí, còn để lâu hơn sẽ không mất phí. Nắm chắc thông tin này giúp bạn có kế hoạch đầu tư tối ưu, đạt kết quả tốt.

- Phí quản lý của quỹ: Các quỹ mở thường sẽ thu một khoản phí dịch vụ để vận hành công ty, dao động từ 0,1 - 2%/năm tùy công ty. Bạn nên cân nhắc cả yếu tố này trước khi chọn đầu tư quỹ mở.

9. Danh sách các quỹ mở uy tín tại Việt Nam

Một số Quỹ mở ở Việt Nam có lợi thế cạnh tranh tốt phải kể đến các quỹ đầu tư của công ty SSI như SSI-CA, SSI-BF, SSI-AM, các Quỹ đầu tư của ngân hàng Vietcombank như VCBF, VCBF-TBF, VCBF-BCF, và một số công ty quản lý Quỹ uy tín khác trên thị trường, chẳng hạn VinaCapital, Dragon Capital, Bảo Việt, VNDirect, Quỹ Kỹ thương TCC…

10. Nhà đầu tư mới nên tham gia quỹ nào ?

Quỹ mở sẽ gồm 3 loại: quỹ cổ phiếu tập trung đầu tư vào cổ phiếu, quỹ trái phiếu tập trung đầu tư vào trái phiếu và quỹ cân bằng phân chia tỷ lệ thích hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu. Tuỳ thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư mà quyết định đầu tư vào quỹ mở nào.

Xếp hạng theo mức độ rủi ro thì quỹ cổ phiếu là rủi ro nhất, sau đó đến quỹ cân bằng và cuối cùng là quỹ trái phiếu. Như vậy, lợi nhuận của quỹ cổ phiếu sẽ là cao nhất, sau đó là quỹ cân bằng và lợi nhuận của quỹ trái phiếu là thấp hơn hai quỹ trên. Do đó tùy vào khẩu vị rủi ro và lợi nhuận mong muốn quý nhà đầu tư có thể lựa chọn cho mình các loại quỹ mở phù hợp.