Sai lầm trong quản trị vốn trong đầu tư chứng khoán

Giống như việc tập thể dục và ăn uống lành mạnh, quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán có vẻ là 1 công việc nặng nề và khó chịu,nó buộc các trader liên tục theo dõi vị thế của họ và chấp nhận các khoản lỗ cần thiết, và không phải ai cũng chấp nhận việc đó. Tuy nhiên như bảng dưới đây cho thấy việc chấp nhận thua lỗ nhỏ rất quan trọng trong việc giao dịch đường dài.

Hoặc khi chịu drawdown (sụt giảm tài khoản) 75% thì bạn cần phải x4 tài khoản chỉ đưa tài khoản về điểm hòa vốn. Điều gần như quá khó với người vừa bị âm 75% tài khoản.

LÝ DO CÁC NHÀ GIAO DỊCH THƯỜNG KHÔNG QUẢN LÝ LỆNH GIAO DỊCH

Vấn đề ở đây nằm ở tính “tự tin thái quá” của mỗi người. Khi bước chân vào thị trường chứng khoán, nhiều nhà đầu tư cho rằng mình đủ thông minh và với vốn kiến thức “uyên bác” này, họ có thể dễ dàng chiến thắng. Cùng với đó là “cái tôi quá cao”, “tính ngoan cố quá lớn” sẽ khiến bạn không dễ dàng gì tuân theo nguyên tắc “cắt lỗ” ngay từ đầu.

Khi thấy vị thế đang nắm giữ giảm giá, bạn thường mắc sai lầm xem nhẹ và lờ đi số % lỗ ít ỏi, cũng như không lên kế hoạch để bảo vệ khoản đầu tư của mình nên không thấy được hậu quả của hành vi “gồng lỗ” mang lại. Dưới đây là 4 lỗi chính trong quản lý vốn mà các nhà giao dịch thường xuyên mắc phải khiến tài khoản thường xuyên bị sụt giảm do thua lỗ.

4 SAI LẦM NGHIÊM TRỌNG TRONG QUẢN LÝ VỐN

1. Đặt cược, chấp nhận rủi ro quá lớn cho 1 giao dịch

Đây là điều mà hầu như các nhà giao dịch nào cũng đã từng mắc phải, khi bắt đầu mở 1 vị thế mới đã đặt 1 lệnh full sức mua ( bao gồm cả margin) với mục đích kiếm được lợi nhuận lớn, hoặc giao dịch với điểm đặt Stoploss quá xa hoặc không đặt Stoploss, hoặc chưa Sử dụng lệnh Stoploss hợp lý.

Chúng ta cần phải biết một thực tế rằng, bất kì một giao dịch nào cũng đều tiềm ẩn rủi ro của nó. Vì vậy, đừng bao giờ quá tự tin khi nghĩ rằng một thiết lập giao dịch sẽ diễn ra một cách suôn sẻ như những gì mà bạn tính toán. Rủi ro luôn luôn có thể xảy ra.

2. Không hài lòng với mức lợi nhuận nhỏ

Nếu bạn giao dịch một tài khoản nhỏ khi mới giao dịch trong thị trường này và có được lợi nhuận. Chắc hẳn bạn sẽ nghĩ tới việc mở một tài khoản lớn hơn để có thể kiếm được nhiều tiền hơn. Đó là một trong những suy nghĩ cho thấy bạn đang không hài lòng với mức lợi nhuận nhỏ mà bạn kiếm được.

Tôi đã gặp rất nhiều trường hợp tham gia thị trường với số vốn 30 triệu đồng, một lệnh giao dịch đã kiếm được 300.000đ nhưng dường như vẫn chưa đạt kỳ vọng và muốn nhận nhiều thêm nữa, tuy nhiên khi thị trường quay đầu giảm điểm thì lại để lỗ ngược lại và điều này thường xuyên mắc phải.

Nếu để ý kỹ ta có thể thấy với 30tr vốn ban đầu, lãi 300k/ngày tương đương với hiệu suất 1%/ngày, chỉ cần duy trì đều với số lợi nhuận này thì 1 tháng 22 phiên giao dịch cũng đã có hơn 20% mà không cần phải tăng vị thế. Do đó nếu bạn không hài lòng với số lợi nhuận nhỏ, hãy quy ra phần trăm và bạn sẽ thấy được nó không hề nhỏ như bạn nghĩ.

3. Thoát lệnh quá sớm

Đây là một trong những tâm lý của người mới hoặc những người thường gặp thua lỗ. Vì họ sợ mất đi phần lợi nhuận vừa có được nên thường sẽ cắt lệnh sớm.Có những giao dịch khi bạn thấy tín hiệu bất ổn nào đó xuất hiện từ thị trường sẽ ảnh hưởng xấu đến lịch giao dịch của bạn. và bạn sẽ cắt lệnh khi thị trường chưa đạt đến lợi nhuận mục tiêu của bạn.Tuy nhiên, khi bạn nhìn lại lệnh giao dịch của bạn thời gian sau đó thì bạn thấy rằng, nếu giữ lệnh bạn đã kiếm được một khoản lợi nhuận lớn.

Một trong những cách tốt nhất khắc phục điều này đó là bạn hãy lên kế hoạch cho 1 giao dịch cụ thể điểm chốt lời từng phần ở đâu và dừng lỗ ở đâu, khi đạt được lợi nhuận như dự tính hãy thực hiện hóa 1 phần và hần còn lại hãy để thị trường quyết định, nên nhớ dời điểm dừng lỗ khi giá đã đi theo đúng phân tích để thiệt hại mỗi lệnh là thấp nhất.

Chúng ta sẽ cùng tham khảo ví dụ minh họa cho quản ký lệnh và thoát dần vị thế với khung thời gian nhỏ (5m).

4. Không tập trung vào giao dịch, chỉ nhìn vào lợi nhuận

Khi chúng ta giao dịch, thật không khó để suy nghĩ của chúng ta cứ hướng về tiền. Bạn đang rủi ro bao nhiêu tiền và kiếm được bao nhiều tiền cho giao dịch này. Và bạn sẽ thấy, chúng ta đôi khi còn ngồi đếm xem chúng ta sẽ kiếm được bao nhiêu trước khi lệnh giao dịch của chúng ta kết thúc.

Đây không phải là suy nghĩ đúng đắn trong trading, đôi khi nó sẽ làm bạn chệch hướng. Tiền là một động lực tuyệt vời để bạn có thể tham gia giao dịch. Về điều này ta không nghi ngờ gì nữa.

Tuy nhiên việc chúng ta cần làm là thiết lập các giao dịch và tìm điểm ra, hoặc vào thị trường sao cho có lợi nhất. Ngoài ra, khi thị trường không đi như những gì chúng ta kỳ vọng, có thể thực hiện hóa lợi nhuận trước khi giá đạt đến target, hoặc dừng lỗ sớm hơn khi giá chưa chạm vào Stoploss. Do đó, hãy tập trung vào thị trường và đưa ra các quyết định hợp lý để bảo vệ tài khoản của bạn.